Indhold er hentet
Hvidvask og terrorfinansiering
Ved at være opmærksom på din virksomheds risiko for at blive misbrugt og samtidig kende dine kunder, kan du bidrage til at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering. Hvidvaskloven kræver bl.a., at du risikovurderer dine kunder. Se om du er omfattet.
Indhold er hentet
En lang række aktører og virksomheder har en særlig mulighed for at opdage eller blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Derfor er de omfattet af hvidvaskloven.
Det drejer sig for eksempel om godkendte revisorer, bogholdere, kunsthandlere, ejendomsmæglere, banker, advokater og casinoer m.fl.
Hvis din virksomhed er omfattet af hvidvaskloven
Hvidvaskloven beskriver en række krav, som du og din virksomhed skal leve op til. Det handler ikke om, at du skal møde alle dine kunder med mistro. Det handler om, at du skal indarbejde nogle arbejdsgange, som skal sikre, at du har et godt kendskab til dine kunder og deres aktiviteter.
Det drejer sig bl.a. om pligt til at:
- udarbejde en risikovurdering af din virksomhed
- udarbejde skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller på baggrund af din risikovurdering
- gennemføre kundekendskabsprocedurer ved etablering af et kundeforhold og løbende opdatere dem.
Indhold er hentet
Underretning til Hvidvasksekretariatet
Vær opmærksom på undersøgelses-, noterings-, opbevarings- og underretningspligten.
Hvis du er omfattet af hvidvaskloven, skal du straks underrette Hvidvasksekretariatet, hvis du er: vidende eller har mistanke om, eller rimelig grund til at formode, at et forhold har eller har haft tilknytning til hvidvask eller terrorfinansiering.
Du underretter Hvidvasksekretariatet på hvidvask.dk.
Indhold er hentet
Er jeg omfattet hvidvaskloven, og hvor finder jeg vejledning om reglerne?
Fire myndigheder er ansvarlige for at føre tilsyn og kontrol med hvidvask og terrorfinansiering, inden for bestemte områder. Det er også disse myndigheder, som kan vejlede dig om loven.
Det er dit eget ansvar, at du og din virksomhed lever op til reglerne. Vær opmærksom på, at det er strafbart at bryde hvidvaskloven.
Find ud af, om du er omfattet af hvidvaskloven, og se information om dine forpligtelser efter hvidvaskloven på myndighedernes hjemmesider.
- Finanstilsynet fører tilsyn med de finansielle virksomheder, for eksempel banker og pengeoverførselsvirksomheder.
Find mere vejledning på Finanstilsynets hjemmeside - Erhvervsstyrelsen fører tilsyn med de ikke-finansielle virksomheder, for eksempel revisorer, eksterne bogholdere, rådgivere, tjenesteudbydere, skatterådgivere, ejendomsmæglere og kunsthandlere.
Find mere vejledning på Erhvervsstyrelsens hjemmeside
- Spillemyndigheden fører tilsyn med personer og virksomheder, som erhvervsmæssigt udbyder spil i Danmark med tilladelse. Det omfatter også personer eller virksomheder i Danmark, der udbyder spil i andre lande.
Find mere vejledning på Spillemyndighedens hjemmeside
- Advokatrådet fører tilsyn med advokater og advokatvirksomheder.
Find mere vejledning på Advokatrådets hjemmeside